Как выгодно инвестировать в недвижимость, виды вложений, насколько это актуально сейчас

Улыбающийся человек берет ключи от квартиры Инвестиции

Инвестиции в недвижимость – одно из самых прибыльных решений, хотя оно предусматривает свои риски. Но важно понимать, что любое вложение – эти риск. Чем больше предполагаемая прибыль, тем выше риски.

В этой статье мы поговорим с вами о том: в какую недвижимость инвестировать; сколько можно заработать; что делать, если нет денег для инвестиций; почему это выгодно. Рассмотрим риски и решим — стоит ли инвестировать в недвижимость.

Недвижимость сегодня позволяет получать большую прибыль, чем акции, облигации или депозиты. Все большая часть людей начинает это понимать и принимать меры по приобретению недвижимости. И многие стремиться приобрести вдобавок еще.

В какую недвижимость инвестировать?

Модель виллы, ключ и рисунок на ретро-столе

Большинство инвесторов выбирают для инвестирования новостройки за несколько лет до сдачи дома. Это дает возможность заработать от 10 до 50 процентов уже при сдаче дома. Окупаемость зависит от месторасположения дома.

Если это квартира для посуточной сдачи в аренду, можно полностью вернуть себе вложения примерно за 4 года эксплуатации, учитывая при этом и расходы на ремонт, мебель, обслуживание.

Инвестиции в строящийся объект выгодные, прогнозируемые, прибыльные. Можно также рассмотреть вариант вложений во вторичную недвижимость – купить квартиру с выгодным месторасположением, сделать качественный ремонт, перепродать или сдавать в аренду.

Можно вложится в коммерческую недвижимость и поставить ее “на автомат”. Можно приобрести трехквартирный дом, заняв одну из квартир, оплачивать жировку из арендной платы за оставшиеся комнаты. Можно переоборудовать квартиры в общежития, или дома — в уютные офисы.

Инвестиции в жилую российскую недвижимость

В наши дни инвестиции в жилую недвижимость становятся все более привлекательными для отечественного частного инвестора и, несомненно, одним из наиболее прибыльных способов вложения денег.

Если учесть, что финансовый кризис отступил, и цены на жилье неуклонно пошли вверх, то инвестиции в этот сектор позволяют надеяться на высокую и надежную прибыль.

Если вас всерьез заинтересовала жилая российская недвижимость, то необходимо, прежде всего, выбрать наиболее приемлемый для вас метод инвестирования:

  • Выбрать путь частного инвестора. Данный метод считается достаточно рискованным, в связи с тем, что в этом случае заключается договор с выбранной вами строительной компанией на принципах долевого участия. Риск заключается в том, что договора такого типа достаточно редко проверяются государственными контролирующими органами.
  • Заключение со строительной компанией предварительного договора о приобретении жилья. В результате вы приобретаете недвижимость в пока еще не построенном здании. Подобные договора находятся под постоянным контролем соответствующих органов и в них подробно прописаны параметры вашей будущей квартиры. Такой метод достаточно надежен и широко распространен.
  • Приобретение ценных бумаг строительной компании. Наиболее оптимальными ценными бумагами являются векселя. Они позволяют выбрать в качестве залога квартиру, которая станет эквивалентом их стоимости. Неудобство этого метода в том, что по окончании срока действия векселя компания может просто выплатить указанные в нем суммы, не выделив квартиры (в то время как цены на жилье подскочили вверх).
  • Воспользоваться услугами закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ). Обычно такие фонды создаются для финансирования конкретных объектов строительства. Основная их задача подобрать наиболее оптимальный вариант для вложения средств пайщиков и обеспечить максимальную прибыль. На этот раз, речь о получении реального жилья не идет. Вы получите оговоренный процент от стоимости построенного объекта. В последние годы вложение средств с помощью ЗПИФов приобретают широкую популярность, так как для вступления в них требуются достаточно небольшие суммы.

Грамотный подход к инвестированию в жилую недвижимость позволит получить высокую и надежную прибыль. Главное, это остановить свой выбор строительной компании хорошо зарекомендовавшей себя на этом перспективном рынке.

Инвестиции в заграничную недвижимость

Существуют четыре основных способа инвестиций в объекты недвижимости за рубежом:

  1. Прямое владение. Полное владение жильем или коммерческими помещениями. Это могут быть отели, склады, магазины, рестораны. Инвестор получает прибыль от арендных платежей или перепродажи. Собственник сам распоряжается недвижимостью. Он устанавливает размер арендной платы, решает, когда продать объект. Но владение имуществом связано с рядом особенностей, сложностей: здания могут иметь неисправности, требовать ремонта и соответственно дополнительных расходов, возникает необходимость личного присутствия. Взаимоотношения с арендаторами, юридические аспекты, налоговая отчетность-вопросы, которыми придется заниматься регулярно.
  2. Доли в портфеле траста. Средства вкладываются в социальные объекты, супермаркеты, строительство, покупку земли, лесных массивов. Инвестор приобретает акции и становится владельцем долей в портфеле траста (доверительной собственности в общем праве). Прибыль образуется за счет изменения котировок и дивидендов. Таким образом, вкладчик получает аренду, но расходов за владение объектами не несет. Капитал увеличивается за счет диверсифицированного (вложенного в разные активы) портфеля и дивидендов. Минусом является то, что инвестор не выбирает объекты, проценты за управление долями определяются не всегда понятно. Трасты бывают частные и публичные. Акции первых доступны не всем, ценные бумаги вторых продаются открыто. Можно получать немалые дивиденды, но риск прямых инвестиций очень высок.
  3. Участие в фондах прямых инвестиций. Доступны лишь аккредитованным профессиональным инвесторам, располагающим большими финансовыми возможностями. Для входа требуется внести несколько сотен тысяч долларов. Средства вкладываются в прибыльные объекты и стратегии, поэтому доходы участников соответствующие. Но выйти из фондов так же непросто, как войти: причины — длительное время и низкая ликвидность.
  4. Краудфандинг. Означает сбор денежных средств через интернет под разные проекты. В сфере недвижимости-понятие новое, но последнее время его рынок активно развивается. В краудфандинге инвестор выбирает идею по своим целям и возможностям, но в дальнейшем повлиять на проект не может. Прибыль получает по завершении работы в % от годового дохода.

Каждый из приведенных способов инвестиций в заграничную недвижимость имеет свои достоинства и особенности. Самым понятным и безопасным, хотя довольно хлопотным является приобретение недвижимости в собственность. Важно выбрать ликвидный вариант, чтобы можно было продать в случае надобности по приемлемой цене.

Недвижимость — это актив, который приносит деньги, а при необходимости вы сможете его продать в любой момент и вернуть вложенные средства.

Прибыль таких инвестиций

Женская рука, управляющая калькулятором перед моделью виллы

Столько денег вы можете получить при перепродаже, сразу после сдачи объекта:

  • Вкладывая в объект неизвестного застройщика, вы очень рискуете, но имеете возможность получить 40-50% прибыли.
  • Инвестиция в недвижимость от лидера рынка – максимально надежное решение, но прогнозируемая прибыль составит 5-10%.
  • Вложение в недвижимость застройщика с хорошей репутацией, но не являющегося лидером предусматривает прибыль 10-20%.

В случае сдачи в аренду – сроки окупаемости и прибыль зависит от расположения объекта, инфраструктуры. Такое вложение будет активом, то есть доход вы сможете получать систематично в течение многих лет, а не просто вернете инвестицию.

В наше время на всей территории России можно встретить недвижимость, с помощью которой можно получать с аренды 4-8%. В районах с более дешевой недвижимостью, прибыль будет на уровне 17-19%.

Но ведь прибыль с аренды — только одна сторона медали. Для определения суммарной прибыли необходимо учесть амортизацию и инфляционный уровень.

Для успешного ведения бизнеса в сфере недвижимости следует непрерывно повышать уровень образования, коммуникации, наловчиться вычислять города и районы, в которых в перспективе будет увеличение цен на недвижимость.

Также полезно научиться при умеренных затратах улучшать внешний вид реализуемой недвижимости, что позволит поднять планку за аренду и не допускать простаивания недвижимости.

Если учесть все вышеперечисленные факторы, то мы получим суммарную годовую выручку порядка 16-28%.

Как вкладывать, если нет денег?

Молодая пара, думающая о покупке новой квартиры

Есть несколько вариантов вложения в недвижимость, которые стоит рассмотреть:

  1. Вы имеете всю необходимую сумму сразу и полностью оплачиваете покупку.
  2. Вкладываете совместно с родственниками, и, соответственно, делите прибыль.
  3. Покупка в рассрочку – при своевременных платежах можно получить доход.

На самом деле, если нет всей суммы сразу, вы можете все же инвестировать в недвижимость постепенно и получить в итоге доход, сделать это своим активом.

Важно сделать подсчеты, чтобы быть уверенным, что вы сможете каждый месяц вносить оплату. Также стоит взвешивать риски и выгоды.

Инвестиции в недвижимость выгоднее!

Посмотрите информацию о том, какой процент прибыли в год вы можете получать в том или ином банке. Вы убедитесь, что на самом деле вкладывая в недвижимость, вы получаете намного больше прибыли, чем при открытии депозитного счёта.

Для категории людей, которым просто необходим надежный источник дохода не существует лучшей альтернативы, чем инвестировать в недвижимость.

С учетом нынешней уже в наше время “довольно высокой” цене и “небольших” доходах с аренды, имеющаяся недвижимость приносит больше прибыли, чем вложения в акции компании или облигации.

Недвижимость — это не только возможный процент от перепродажи, но и доходы от сдачи в аренду, которые в разы превышают %-ставку по депозиту.

Помните о рисках!

Инвестору важно помнить золотое правило: любая инвестиция – это риск. Вкладывая в недвижимость, вы всегда рискуете:

  • Цена может снизиться.
  • Застройщик может заморозить строительство.
  • Квартира, запланированная под аренду, может оказаться невостребованной большую часть времени.

С другой стороны – здесь есть возможность существенно увеличить свой капитал.

Важно следить за рынком, анализировать ситуацию, делать подсчеты, инвестировать в разные ниши, чтобы иметь финансовую подушку в случае неудачи и действовать дальше в соответствии с вашими целями.

Инвестировать ли в недвижимость?

Счастливая семья стоит возле открытого балкона и улыбается

Если у Вас закрадываются сомнения в целесообразности инвестирования в недвижимость — имейте в виду, что Вы такой далеко не один.

Если взять любую деловую газету либо журнал, то можно увидеть мрачные предсказания о неизбежной кончине рынка недвижимости:

  • Заоблачные цены на недвижимость.
  • Преобладание предложения над спросом на арендные площади.
  • Значительное снижение ставок капитализации.
  • Негативные тенденции движения денежных средств.
  • Изменение правил, а также постановлений Правительства.
  • Бесконечные разговоры о скором схлопывании рынка недвижимости.

Все же не стоит спешить с выводами. Перед тем как их делать, необходимо задать самому себе вопрос следующего содержания:

  • У Вас имеется какая-либо более прибыльная альтернатива?
  • Корпоративные акции, обещающие на несколько десятых долей больше годовых процентов, чем казначейские?
  • Или может быть Фонды для проведения хеджирования?
  • А может ценные бумаги, которые выпускают частные компании?
  • Продукция? Депозиты?

Вряд — ли найдется что-то лучше, чем вложение в недвижимость.

Заключение

Как бы там ни было, инвестирование в недвижимость сегодня — весьма сложная тема. А ведь дальше будет еще сложнее. Ведь прогрессирующих людей становиться все больше, а ведь всем прыгнуть в последний вагон уезжающего поезда не удастся!

Почему так? Все очень просто, попросту “не хватит денег для реализации желаний каждого. Цены на недвижимость неукоснительно будут стремиться к росту. Стремясь обеспечить свою семью на пенсии – инвесторы будут скупать недвижимость.

Сохранится ли в дальнейшем подобная ситуация с недвижимостью? Будут ли в будущем владельцы недвижимого имущества получать существующие объемы прибыли? Вероятно, что нет.

При этом следует сказать, вопрос тут поставлен некорректно. Более уместным было бы спросить: «Куда можно вложить денежные средства с меньшим риском, чем в недвижимость?» Ответ на этот вопрос будет однозначен — депозиты, облигации.

Читайте также: Куда вложить деньги в 2021 году: 16 видов инвестирования

Удачи Вам и до новых встреч на страницах блога Online-Zarabotai.ru

Вы уже голосовали
(Visited 89 times, 1 visits today)
Эдуард

Зарабатываю в интернете более 10 лет. Занимаюсь созданием, продвижением и монетизацией сайтов с 2015 года. Партнёрки, прибыль с рекламы и инвестиции — мой основной источник дохода. На досуге пишу рассказы. Подробнее "Об авторе".

Online Заработай
Добавить комментарий

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: